资金管理是许多企业面临的难题，也是内部管理争论的焦点。
一个不容忽视的现状是，企业管理者往往从资本流动本身的角度来看待营运资本管理，其视野局限于树木、森林等特定环节，致使营运资本管理工作付出了巨大的努力，成效甚微，一些看似成功的方法和经验在未来也不尽如人意。
为许多企业的资本管理体系建设提供服务的胡春义先生，就他接触到的企业中一些常见的资本问题进行了广泛的分享，使我们对企业财务管理有了一个更清晰的认识，进一步探索了“以资本创造价值”的方法。
国情现状
对于资金管理来说，国内许多企业的现实-唯一的融资来源是贷款，对闲置资金的主要处理是存贮或继续扩大企业规模，分子公司有大量的资本交易：有的缺乏资金，有的保留自己的“小金库”，缺乏更好的管理和应用。
有一些优秀的财务总监，老板们认识到了这个问题，但是由于在这方面的改进会耗费太多的精力，有很多企业，财务部门没有意识，也没有能力做出改变。
胡春义认为，这种情况与我国的财务会计制度密切相关。
我国已经偏离了高校的课程设置，许多企业的资金管理还处于非常肤浅的水平。就传统的财务运作而言，只要财务人员清清楚楚，他们就能有所作为。此外，它们还可以降低运营成本、控制业务风险等，但仍然停留在如何理顺业务体系、很少考虑现金流本身等方面。
然而，市场运作瞬息万变，企业不得不随时做出各种调整，资金的时间价值日益突出，此时，现金流的管理非常重要。
价值是多少？
“如果企业要发展良好，它必须具有良好的造血功能。胡春义说：“目前，中国整体经济发展的速度正在放缓，企业创新能力不足，根本原因是企业自身缺乏造血能力。”
因此，作为一个企业，有必要思考如何提高资本效率，提高收益，解决企业管理中的一些问题，建立供应链系统，建立可供资金的资产体系，将财务管理纳入企业的经营模式。
目前，我国企业整体在这方面还存在着很大的不足。有两种方法可以改变这种情况。一是在高校开始培训，但周期相对较长。二是改变企业管理者的思维，重新审视财务管理。一旦企业开始探索和实践，优秀企业的经验就可以迅速复制，从而加快了该行业的发展进程。
如何实现这一目标？
首先，作为一个企业，要明确掌握自己资金的基本情况，尽可能提高数据获取的及时性。许多企业依靠人工加班，但更合理的方式是依靠信息系统。
第二，努力对所有支出进行预警，使其能够以授权的方式加以控制，并避免财务风险。
其次，企业可以对银行关系进行合理的管理，整合分散的资源，实现整体的战略合作，而不是让下属企业自取灭亡，实现自我控制的平衡。
具体来说，资金的运作可以通过信息系统随时随地知道，通过合作银行的规划可以将业务重新划分和匹配到不同的银行，这样不仅可以获得更大的政策偏好，而且还可以促进银行对主要客户的服务，如业务的处理周期、7/24小时服务的实现和总体效率。
如果这些企业家和财务总监能够有相应的思路和方法，那么不仅企业会得到更好的发展，而且经济主体也会刺激金融体系的发展。届时，银行不仅可以把重点放在存款和贷款上，还可以维持和增加社会保障基金的价值，整个社会的“存量”将得到振兴，中国经济将进入一个更加健康的发展状态。
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