在博鳌亚洲论坛上，中国进一步扩大了金融业对外开放的具体措施和时间表。中国人民银行行长易纲说，促进金融业对外开放的下一步将遵循以下三项原则：一是承认国民待遇和不良名单管理；二是金融业的开放要配合汇率形成机制改革和基本建设项目可兑换改革进程；三是要更加重视防范金融风险，配合开放程度。
2019年3月24日，在中国发展高层论坛2019年年度会议上，中国人民银行行长易纲表示，自去年金融对外开放的时间表成立以来，11个具体的金融开放措施中的大部分已经登陆，很少有土地。法律修订过程已达到最后阶段，相关的申请验收工作已经开始。
例如，瑞银已将其在瑞银证券有限公司(UBS Securities Co.，Ltd.)的持股比例从24.99%增至51%，实现了绝对持股。安联集团已获准组建安联(中国)保险控股有限公司，成为中国第一家新成立的外资保险控股公司，美国S&P环球公司获准进入中国信用评级市场。美国运通(AmericanExpress)是一家在中国成立的合资企业，已被批准为市场主体，为银行卡清算机构做准备。
从相关的时间来看，我国的金融服务业已经开始逐步开放。随着对外开放，国内金融服务机构将继续面临来自外国机构的竞争。衡阳认为，在机遇与挑战并存的关键时刻，国内理财机构的专业要求越来越高。
众所周知，中国的财富管理产业已被从信托和第三方身上移除，当前行业共识的财富管理和资产管理双轨的路径随着时间的推移逐步建立，各机构不断摸索。以高净值客户为中心，财富管理和资产管理为两个大腿，并辐射外围增值业务。
就资产建设而言，可以说财富管理公司是重中之重。由于资产侧建设的空白，第三方模式的早期经验比较丰富。纯三方模型无法回避风险控制、产品供过于求和项目利润弱三个核心问题。因此，我们看到财富管理公司正在积极建设资产方面。只有拥有详细的风险控制标准和对资产的能力的团队，才能做出更好的产品。在未来，来自世界各地的不同的基础资产将会随之而来。[计]金融服务业的开放更多进入国内，包括海外的股权、债权、基金、保险、房产等，如何甄别优质资产，找到不同资产的差异化优势，才能与国外机构竞争。
同样，在财富最终建设中，我国的现状更加紧迫。美国金融市场已经发展了至少200年，改革开放以来，我们的市场仍处于初级阶段，投资者对专业和风险的认识也在初级阶段。因此，可以创建什么样的团队来为客户服务，这是财富最终的最具竞争力的实施方式。对于专业的财务计划员，有能力对客户的八个主要规划负责，包括现金计划、消费支出规划、子女性教育计划、退休养恤金计划、风险管理和保险计划、税务规划、投资规划和财产分配和遗产规划。从过程中，专业评估人员应能够分析家庭的财务和非财务指标，并根据客户和家庭的目标和风险偏好制定调整计划。所有这些都取决于主机和客户端之间的信任。今后，在行业中越来越多的国际产品，需要在事业部的时候更新知识更新能力，随时掌握行业和产品的动态，能够以客户的利益为己任，对客户的整体规划负责。
最后，从整体财富管理公司的角度来看，如何理解各种行业的未来趋势，是我们与国外机构竞争的核心。随着市场的开放，我们可以从竞争对手的优秀经验中学习。对于不可预测的市场形势，如何把握自由货币时代的不断变化，金融行业的基本逻辑也没有发生变化，如果我们抓住这个周期的机遇，在市场、资本、宏观政策和基本压力面前，做好风险防范工作，我们可以比其他人更多的考虑它，并且提前做好风险对冲的工作。每个财富管理机构都需要加强。
“开放”市场已经是我们今后必须面对的基本问题。在这样的前提下，我们应该如何自我定位？相信只有不断的学习、交流和分享，才能使我们的产业向前发展，走得更远。
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